부동산 세금, 사고 팔때 어떤 세금을 얼마나 내야 할까? 🏡 부동산 세금 종류 총정리!

부동산 거래, 세금부터 알고 가자!

 

"내 집을 사면 세금은 얼마나 나올까?"

"부동산을 팔 때 세금이 이렇게 많다고?"

 

부동산을 사고, 보유하고, 팔 때마다 각종 세금이 발생합니다.

이를 미리 알고 준비하지 않으면 예상보다 많은 세금을 부담해야 할 수도 있습니다.

 

부동산을 취득할 때, 보유할 때, 매도할 때 발생하는 세금의 종류와 특징을 쉽고 자세하게 설명해드리겠습니다!

 

 

 

1️⃣ 부동산을 살 때 내야 하는 세금 (취득 단계) 🏠

 

1. 취득세

 

✅ 취득세란?

부동산을 구입하거나 증여받을 때 내는 세금 아파트, 상가, 토지 등 모든 부동산에 적용됨

 

✅ 세율

1~3% (주택 가격 및 보유 주택 수에 따라 다름) 다주택자는 8~12% 중과세 적용 가능

 

✅ 예시

1주택자 : 3억 원짜리 아파트 구매 시 취득세 90만 원(3%)

2주택자 : 동일 조건이면 취득세 8% 적용 → 2,400만 원

 

📌 주의사항

생애최초 주택구입자는 취득세 감면 혜택 있음 주택 수에 따라 세율이 다르므로 다주택자는 특히 주의해야 함

 

 

 

2️⃣ 부동산을 보유할 때 내야 하는 세금 (보유 단계) 🏡

 

2. 재산세

 

✅ 재산세란?

매년 부동산을 소유하고 있는 사람에게 부과되는 세금 주택뿐만 아니라 토지, 건물에도 부과됨

 

✅ 세율

주택 : 0.1% ~ 0.4% (공시가격 기준)

토지 : 0.2% ~ 0.5%

 

✅ 예시

공시가격 3억 원 주택 보유 시 → 재산세 약 30~40만 원

 

📌 주의사항

공시가격이 오를수록 세금 부담도 증가함 1년에 2번(7월, 9월) 분할 납부 가능

 

 

 

3. 종합부동산세 (종부세)

 

✅ 종합부동산세란?

공시가격이 일정 금액을 초과하는 고가 부동산 소유자에게 부과되는 세금 다주택자 또는 고가 주택 보유자(공시가 6억 원 이상) 가 대상

 

✅ 세율

1주택자 : 0.5% ~ 2.7%

다주택자 : 1.2% ~ 6% (중과세 적용)

 

✅ 예시

공시가격 10억 원 아파트 1채 보유 시 → 종부세 약 90만 원~150만 원

 

📌 주의사항

1주택자는 일부 감면 혜택 가능 다주택자는 세율이 높아지므로 조심해야 함

 

 

3️⃣ 부동산을 팔 때 내야 하는 세금 (매도 단계) 🏠➡️💰

 

4. 양도소득세 (양도세)

 

✅ 양도소득세란?

부동산을 구입한 가격보다 높은 가격에 팔아 차익이 발생했을 때 부과되는 세금

 

✅ 세율

1년 미만 보유 : 세율 45% (단기 매매 투기 방지 목적)

1년 이상 보유 : 6% ~ 45% (보유 기간 및 차익에 따라 차등 적용)

 

✅ 예시

5억 원에 산 집을 7억 원에 매도 → 차익 2억 원 발생

기본 공제(250만 원) 후 과세표준 적용 → 양도세 부과

 

📌 주의사항

1세대 1주택 비과세 요건을 충족할 시에는 양도세 면제 가능

단기 매매는 세금 부담이 크므로 신중하게 매도 시점 결정해야 함

 

 

 

5. 지방소득세

 

✅ 지방소득세란?

양도소득세의 10%를 추가로 지방자치단체에 납부해야 하는 세금

 

✅ 세율

양도소득세의 10% 추가 부과

 

✅ 예시

양도소득세 1,000만 원 발생 → 지방소득세 100만 원 추가 납부

 

📌 주의사항

양도소득세와 함께 신고 및 납부해야 함 부가적으로 알아두면 좋은 부동산 세금 💡

 

6. 증여세

 

✅ 증여세란?

부모가 자녀에게 부동산을 줄 때 발생하는 세금

 

✅ 세율

10% ~ 50% (증여 금액에 따라 다름)

 

✅ 예시

5억 원짜리 아파트 증여 시 → 세금 약 7천만 원~1억 원 발생 가능

 

📌 주의사항

일정 금액까지는 비과세 혜택 있음 (10년간 성인 자녀 5천만 원까지 면제)

 

 

부동산 세금, 미리 알고 준비하자!

 

✔ 부동산을 살 때 → 취득세

✔ 부동산을 보유할 때 → 재산세, 종부세

✔ 부동산을 팔 때 → 양도소득세, 지방소득세

✔ 부동산을 증여할 때 → 증여세

 

부동산 세금은 보유 주택 수, 가격, 보유 기간에 따라 달라지므로 미리 계산해보는 것이 중요합니다.

특히 양도소득세, 종합부동산세는 큰 금액이 될 수 있으므로 사전에 절세 전략을 세우는 것이 필수!

 

부동산 투자와 매매를 계획 중이라면, 꼭 세금까지 고려해서 현명한 선택을 하세요!

 

 

 

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